Mundial 2026 incrementa riesgos de lavado de dinero en México

La celebración de partidos de la Copa Mundial en México este 2026 ha encendido las alertas en el sector financiero nacional ante un incremento proyectado en los riesgos de lavado de dinero. Alondra de la Garza, experta de la firma Sa..., advirtió que la afluencia masiva de visitantes y el dinamismo comercial extraordinario facilitan la dispersión de flujos financieros ilícitos, especialmente mediante operaciones en efectivo y transacciones transfronterizas que escapan a los controles habituales.

El fenómeno se concentra principalmente en las ciudades sede, donde el sector servicios, la hotelería y el entretenimiento experimentan un flujo de capital que, en ocasiones, dificulta la identificación plena del origen de los recursos. De acuerdo con los especialistas, la modalidad de las operaciones con dinero en efectivo representa la vulnerabilidad más significativa, ya que su naturaleza física complica el rastreo inmediato por parte de las instituciones financieras y las autoridades hacendarias.

Ante este escenario, la SHCP y la Unidad de Inteligencia Financiera mantienen una vigilancia reforzada sobre los sectores de actividades vulnerables. Se ha hecho un llamado a los prestadores de servicios en las entidades federativas sede para cumplir estrictamente con los protocolos de identificación de clientes y reporte de operaciones inusuales, herramientas clave para prevenir que el crimen organizado utilice el evento deportivo como mecanismo de blanqueo de capitales.

La estrategia de prevención también contempla una mayor coordinación con la FGR y el SAT para monitorear movimientos financieros atípicos antes, durante y después de los encuentros. Los expertos señalan que, si bien la derrama económica es un objetivo central, el fortalecimiento de los controles preventivos es indispensable para blindar la integridad del sistema financiero mexicano durante la justa mundialista.

La complejidad de las transacciones globales durante el Mundial exige que las instituciones bancarias y las empresas del sector privado refuercen sus áreas de cumplimiento normativo. La colaboración entre el sector público y privado se perfila como el eje fundamental para mitigar los riesgos operativos, asegurando que el flujo de capitales derivado del turismo y la organización del evento se mantenga dentro de los cauces de la legalidad institucional.